Finanční plánování
Jak hospodařit se svými financemi?
Jak se připravit na cíle blízké i vzdálené?
Kolik si odkládat a kam?
Poskytuji názor na řešení životních potřeb klientů v souvislostech. Důležitá je pro mě odbornost, etický přístup, a především osobní odpovědnost ke své práci.
Nezávislost
Jak si mohu být jistý,
že pro mě vyberete to nejlepší?
Velkou výhodou mé práce je, že nemusím u institucí plnit obraty a mé ohodnocení je od všech společností stejné.
Vybírám napříč trhem instituce podle konkrétních parametrů a proklientských podmínek. Například, když hledáme s klientem banku, která mu zařídí hypotéku, volíme takovou, která nejlépe naplní jeho individuální požadavky a potřeby.
Investiční poradenství
Jak nejlépe zhodnotit své peníze? Do jakých nástrojů je vložit, kolik a na jak dlouho?
Mám možnost získat nějakou podporu od státu nebo zaměstnavatele?
Investiční poradenství je nejsložitější složkou finančního plánování. Byla by škoda, aby člověk s pracně vydělanými penězi zacházel (často nevědomky) tak, že svou hodnotu ztrácí, místo aby rostly. Mé studium (certifikát EFA a požadované vzdělání ČNB) zajišťuje, že umím svým klientům nabídnou efektivní a bezpečný plán.
Financování bydlení úvěrové poradenství
Jaké financování bydlení je pro mě aktuálně vhodné a výhodné? Jak celý proces schvalování úvěru probíhá?
Důležitou součástí všech úvěrů (a zvláště těch na bydlení) je jejich odborné posouzení a správné načasování. Obvykle s klienty procházíme celým procesem společně tak, abychom zajistili hladký průběh celé operace, vyhnuli se nepříjemným překvapením, nastavili úvěr bezpečně, a přitom finančně výhodně.
Ochrana příjmů a majetku
Jak ochráním sebe, svou rodinu a svůj majetek v případě nečekaných událostí? Jaké držet rezervy a na co se raději pojistit? Jaký by byl můj příjem v případě závislosti na dávkách od státu, či zaměstnavatele?
Ochránit vybudovaný majetek je jistě dobrá věc - pomohu Vám správě vypočítat (např. částky na pojištění nemovitosti), abyste zbytečně nepřepláceli, nebo nebyli naopak podpojištění. S ochranou příjmů je to podobné, taktéž velmi individuální. Jednoduše posoudíme, co vyřešíme rezervou a co pojištěním tak, abyste měli vždy krytá záda.
Dlouhodobá spolupráce
Uvidím ještě někdy svého poradce? Co
když se má situace změní?
S klienty spolupracuji výhradně dlouhodobě a nejčastěji ke mně přichází na doporučení. I proto je pro mě důležité, abych svou práci odváděl dobře a zodpovědně. Se svými klienty jsem v pravidelném kontaktu a pravidelně se setkáváme. Klienti mě pak sami kontaktují, nastanou-li změny v jejich pracovní nebo rodinné situaci. V případě změn na finančním trhu kontaktuji naopak své klienty já (pokud se jich týkají).
0
let
v oboru
0
klientů
0
vypsaných propisek
Jak spolupráce s námi probíhá?
Finanční analýza
Osobní schůzka, při které probereme Vaši finanční situaci, Vaše plány, cíle do budoucna a možnosti naší spolupráce.
Průzkum trhu
Napříč trhem (aktuálně cca 50- 60 společností vybraných analytiky Partners) Vám na základě Vašich plánů a přání najdeme to nejefektivnější řešení.
Poradenství
Představím Vám možnosti řešení, ve kterém Vaše peníze budou mít jasný směr a cíl a budou pracovat ve Váš prospěch.
Realizace
Po pečlivém zvážení všech možností Vašeho nového finančního plánu společně zrealizujeme vybrané nástroje tak, abyste nemuseli trávit čas obíháním poboček a stáním front.
Servis
Jako největší přínos naši klienti hodnotí dlouhodobý servis. Jsme Vám k dispozici kdykoli budete potřebovat. Pokud dojde na finančním trhu ke změně, která se Vás může týkat, sdělíme Vám to.
Ve své práci vidím smysl
Finanční poradenství, tak jak ho vnímám, není o prodeji finančních produktů, ale o změně myšlení o vlastních financích.
Většina lidí své finance nevnímá z dlouhodobé perspektivy a nemá svůj finanční plán, což se pak odráží i na jejich finanční situaci.
Rád se s klienty bavím o jejich budoucnosti. Ukazuji svým klientům, jak mohou peníze pracovat pro ně a jak se tvoří aktiva. Právě díky vytvořeným aktivům si pak jednotlivci i rodiny mohou bezpečně plnit své sny a to nejen ty blízké, ale i zdánlivě vzdálené. Spokojení lidé tvoří spokojenou společnost, jejímž jedním ze základních kamenů je i finanční gramotnost.
Mé ohodnocení
Moje služba je pro klienta bezplatná. Finanční stránku obstarají finanční instituce a klient neplatí nikdy nic navíc, než kolik by zaplatil instituci přímo. Naopak, ve většině případů vyjednáme lepší podmínky, než jaké by instituce nabídla běžně klientovi přicházejícího „z ulice“.
K nastavení spolupráce s finančními institucemi využívám zázemí největší české poradenské společnosti Partners Financial services a.s.. Spolupráce s Partners si cením, protože s důrazem na etiku a rovné provize, dnes sdružuje napříč trhem více než 1500 profesionálů. Díky tomu, že se holding Partners stará o více než 500. 000 klientů, mohu v rámci této spolupráce získat pro své klienty lepší podmínky, než jaké bych jim vyjednal sám.
Náš tým
Mou prací je konzultace Vašich individuálních potřeb a následné doporučení řešení na míru.
Jsem koordinátorem práce celého týmu, jeho hlavní tváří a za jeho práci nesu zodpovědnost.
Kryštof Procházka
Jsem Kryštofovou manželkou, asistentkou a zároveň často skrytou silou naší kanceláře. Mým úkolem je zajišťovat hladký chod kanceláře, připravovat podklady ke klientských schůzkám, zařizovat to, co hoří a pracovat na dlouhodobých úkolech.
Jsem ráda, když se u nás v kanceláři cítíte dobře a jsem ráda, když od nás odcházíte pozitivně naladěni.
Anna Procházková
Jsem Kryštofovou pravou rukou a snažím se být vždy k dispozici, když je potřeba řešit jakékoli urgentní situace. Mou hlavní pracovní náplní je péče o stávající klienty včetně hlídání výročí smluv a příprava podkladů v případě jakýchkoli změn.
Na mé práci mě baví především její různorodost a také možnost skloubit s prací mé studium na VŠ.
Michal Šarbort
Historie a současnost
V roce 2018 jsem po více než ročním studiu získal prestižní evropský EFA (European Financial Advisor) certifikát. Patřím mezi 300 držitelů titulu EFA v ČR.
Již pátým rokem se řadím mezi 10 nejlepších poradců Professional Clubu dle celkového obratu a kvality práce napříč celou společností Partners. K dnešnímu dni se moje kancelář stará o finance více jak 700 klientům.
2016 (Poprvé splněné podmínky pro účast v Partners Professionals Club (TOP 70 nejlepších poradců za rok 2016 dle obratu, kvality práce a znalostí. 23. místo)
2017 Po 2. jsem se umístil v Partners Professionals Clubu (TOP 75 nejlepších poradců za rok 2017 dle obratu, kvality práce a znalostí. 9.místo). Tento rok jsem také začal studovat prestižní mezinárodní titul EFA
2018 Po 3. jsem se umístil v Partners Professionals Clubu (TOP 80 nejlepších poradců za rok 2018 dle obratu, kvality práce a znalostí. 8.místo). Dokončení a získání titulu EFA.
2019 Po 4. jsem se umístil v Partners Professionals Clubu (TOP 85 nejlepších poradců za rok 2019 dle obratu, kvality práce a znalostí. 10.místo).
2020 Po 5. jsem se umístil v Partners Professionals Clubu (TOP 90 nejlepších poradců za rok 2020 dle obratu, kvality práce a znalostí. 2.místo). Klientům se staráme o více než 150.000.000 Kč a k lepšímu bydlení jsme za uplynulý rok pomohli více než třiceti rodinám.
2011
2012
2014
2017
2018
2022
Co o nás říkají naši klienti?
„S panem Kryštofem Procházkou spolupracuji již déle než pět let a s jeho prací jsem nadmíru spokojen. Za celou dobu je stabilní a konzistentní. V přístupu ke klientům i finančním produktům je spolehlivý a pečlivý. Oceňuji, že je velice pružný v domlouvání termínů a trpělivý ve vysvětlování a fundované diskuzi ohledně finančních plánů či možností zhodnocení klientových financí. Díky jeho střízlivému a efektivnímu finančnímu plánu, mám pocit jistoty i růstu mých financí a zároveň nemám pocit, že bych si musel moc utahovat opasek.”
„Individuální přístup založený na odborných znalostech, důvěře, partnerském přístupu a oboustranné vizi dlouhodobé spolupráce. Samozřejmě finanční přínosy. 🙂
Také výhled na dlouhodobé zhodnocení dnešních financí pro zajištění života v pokročilejším věku. Doporučil bych spolupráci dalším třeba i pro Kryštofův nadhled a komplexní vnímání složitého oboru finančního poradenství.“
„V minulosti jsem nebyla spokojena s finančními poradci. Měla jsem pocit, že to jsou supi, kteří jdou jen po provizi.
Setkání s panem Procházkou bylo příjemné. Člověk měl pocit, že v první řadě jde o vybudování vzájemné důvěry.
Navrhované produkty mi byly nastaveny podle mých životních potřeb s ohledem na mou konzervativnost a finanční možnosti.
Líbí se mi, pravidelný kontakt, kdy se mnou pan Procházka probere stávající životní situaci a porovná se stávajícími již nastavenými produkty. Mám k němu plnou důvěru a proto jsem pana Procházku doporučila ve svém okolí.“
Setkání s panem Procházkou bylo příjemné. Člověk měl pocit, že v první řadě jde o vybudování vzájemné důvěry.
Navrhované produkty mi byly nastaveny podle mých životních potřeb s ohledem na mou konzervativnost a finanční možnosti.
Líbí se mi, pravidelný kontakt, kdy se mnou pan Procházka probere stávající životní situaci a porovná se stávajícími již nastavenými produkty. Mám k němu plnou důvěru a proto jsem pana Procházku doporučila ve svém okolí.“
„Byť nejsem úplný ignorant a základní finanční gramotnost mám, vyznat se v možnostech dnes nabízených je nad moje síly. Jsem moc rád, že to mohu řešit s někým, kdo tomu rozumí a kdo tomu chce věnovat čas, který udržet se v obraze vyžaduje.
A když mám navíc důvěru (když svého poradce osobně znám, když si vše můžu online ověřit v databázi svých smluv, když se řídíte heslem, jaké máte) je pohodlné a jednoduché udržet si jistotu, že máme rodinný rozpočet pod kontrolou nyní i do budoucna.“
A když mám navíc důvěru (když svého poradce osobně znám, když si vše můžu online ověřit v databázi svých smluv, když se řídíte heslem, jaké máte) je pohodlné a jednoduché udržet si jistotu, že máme rodinný rozpočet pod kontrolou nyní i do budoucna.“
„Spolupráce s Kryštofem Procházkou nám přinesla možnost nahlédnout a rámcově se orientovat v možnostech spravování finančních prostředků. Především si na ni ceníme respektu, otevřenosti a aktivní podpory v řešení aktuální i dlouhodobé rodinné finanční situace.“
„Hlavním přínos pro nás je v tom, že máme na koho se s důvěrou obrátit v otázkách finančních. Nejen v důležitých rozhodnutích, ale i v drobných otázkách a zajímavostech
Naší spoluprací jsme dosáhli a dále spravujeme racionální zabezpečení naší rodiny.
Spolupráce s panem Procházkou a jeho týmem je vždy velice příjemná. Daří se jim vyvažovat přátelský přístup s profesionálním odstupem a gentlemantským vystupováním. Pan Procházka je skutečně osobní finanční poradce, tak jak si ho představujeme a nemůžeme jinak než jeho služby vřele doporučit.
Naší spoluprací jsme dosáhli a dále spravujeme racionální zabezpečení naší rodiny.
Spolupráce s panem Procházkou a jeho týmem je vždy velice příjemná. Daří se jim vyvažovat přátelský přístup s profesionálním odstupem a gentlemantským vystupováním. Pan Procházka je skutečně osobní finanční poradce, tak jak si ho představujeme a nemůžeme jinak než jeho služby vřele doporučit.
Spojte se s námi
Výše zadané osobní údaje využijeme za účelem Vašeho kontaktování a poskytnutí rady, a to ve lhůtě 3 měsíců od odeslání osobních údajů. Více informací o zpracování osobních údajů našich klientů (včetně potenciálních) naleznete zde.
„Povinně zveřejňované informace podle čl. 3, čl. 4 odst. 5 a čl. 5 nařízení EU 2019/2088 o zveřejňování informací souvisejících s udržitelností v odvětví finančních služeb: Kryštof Procházka EFA je vázaným zástupcem společnosti Partners Financial Services, a.s., proto při investičním nebo pojišťovacím poradenství postupuje stejně jako tato společnost stran začleňování rizik týkajících se udržitelnosti i zohledňování hlavních nepříznivých dopadů na faktury udržitelnosti a dodržuje stejné zásady odměňování. Pro vázaného zástupce platí informace týkající se udržitelnosti zveřejněné společností Partners Financial Services, a.s., zde.“
604 995 639
krystof.prochazka @partners.cz
Vítězné náměstí 577/2 Praha 6
